入职体验-决策点金融|清晰的金融解决方案-pg电子平台

我们很高兴你雇佣了我们-下一步是什么?

现在是时候组织和重组你的财务未来了. 有几个重要的步骤需要完成, 但我们承诺，我们会尽最大努力，让事情变得尽可能快速和简单. 在整个“入职过程”中, 我们将寄给你各种文件, 应用程序, 并通过电子邮件发送表格，让您填pg电子游戏网站和/或签名. 如果有任何问题出现, 请不要犹豫，pg电子平台的客户体验团队——我们随时为您提供帮助!

您的客户体验团队

在整个入职过程中，您可能会与我们客户体验团队的多位成员进行互动. 你可以随意熟悉他们各自的角色.

入职需要做什么?

1 -客户接收表格 2 .决策点协议 3 -帐户申请 4 -资金 & 转移 5 .总结 & 门户网站

1 -客户接收表格

客户接收表格允许我们收集您的个人信息，以便开始起草您的decisionpoint协议和嘉信理财账户申请. 表格将通过DocuSign安全地发送给您. 如果你喜欢口头提供信息, 我们可以在办公室安排电话或面对面的会议.

2 .决策点协议

填pg电子游戏网站完客户接收表格后, 您将收到一份您的决策点协议副本以供签署. 这些协议包括我们的投资咨询协议(其中概述了我们的受托人地位), pg电子平台范围, 和投资政策声明(其中定义了我们的投资理念和您的具体配置). 如果您对这两份文件的内容有任何疑问, 请与我们联系，我们将很乐意解决这些问题.

3 -帐户申请

一旦您的协议到位，您将开始通过电子邮件收到帐户申请. 在大多数情况下，这些电子邮件将来自“您的独立投资顾问”(在线).service@schwab.com). 请注意，您的帐户申请可能会以一个电子邮件包的形式到达, 或者在多个单独的邮件中, 这取决于你的情况和要开的账户的数量/类型. 当这一步到达时，你会得到更具体的指导.

4 -资金 & 转移

一旦建立账户, 我们的一名团队成员将在资助新账户和/或从外部机构转移现有账户的过程中提供指导. 传输通常通过以下两种方法之一发起:

1)完成嘉信理财的转让文件.
or
2)联系目前作为账户托管人的金融机构，要求转到嘉信理财.

5 .总结 & 门户网站

在所有的转移和资金都完成之后, 您将收到一封电子邮件，确认入职过程已完成. 这封电子邮件还将提供如何设置访问您的DecisionPoint绩效门户的说明, 您可以在哪里查看您的新帐户.

常见问题的

您为什么要求提供银行信息?

此信息将用于创建您在嘉信理财和您的银行账户之间的ACH链接. 这将简化美元进出嘉信理财账户的过程. 默认情况下, 我们在首次开立账户时建立这些联系，以便加快今后对资金流动的任何要求. 然而, 重要的是要注意，只有在DecisionPoint收到您的口头指示后，才能将资金转移到关联的银行账户.

我的配偶需要签署什么文件吗?: 这取决于. 如果您的配偶以其名义在嘉信理财开立账户，包括任何联名账户(如.e. 联合应税)-那么他们的签名将被要求在帐户申请. 另外, 如果您希望您的配偶能够收集以您的名义注册的帐户的信息和/或提供指示, 然后他们将需要签署DecisionPoint协议——即使他们没有自己名下的账户被DecisionPoint管理.

什么是DocuSign?

DocuSign是一个安全的第三方软件，DecisionPoint和嘉信理财都利用它来收集你的数字签名. DocuSign提高了嘉信理财文件处理的速度和准确性，并因其比实体文书工作更方便而受到大多数客户的赞赏. 然而, 如果你反对提供你的电子签名, 请联系客户体验团队，我们将找到替代解决方案.

我收到了一个DocuSign，为什么我的配偶没有?

通常有两个原因可以解释为什么你收到了DocuSign而你的配偶没有. 最常见的原因是, 如果有关文件需要由你们双方签署, 在第一个配偶签署完文件之前，第二个配偶不会收到文件. 第二个常见的原因是只有配偶一方收到要签署的文件，因为正在开立的账户只以他们的名义(例如.e. 个人退休帐户或罗斯个人退休帐户).

如果你不相信这些情况适用, 你不会收到已经发给你的文件, 请pg电子平台的客户体验团队成员(如上).

为什么我收到嘉信理财的邮件?: DecisionPoint利用嘉信理财来保管我们客户的资产. 这对我们的客户来说是一项重要的安全功能，因为这意味着我们永远无法实际占有您的资金或投资. 您的账户直接在嘉信理财开立，您授权DecisionPoint代表您管理这些账户.

为什么我收到来自嘉信理财的多封(相同的)电子邮件?

嘉信理财将他们的表格和申请分别发送到每个账户的单独电子邮件中. 如果您在入职过程中收到多封嘉信理财的电子邮件, 请不要忽视他们. 请按照要求的步骤为每个单独的电子邮件，以确保关键步骤不会错过.

我们一直在与嘉信理财合作，以减少他们在整个过程中所需的电子邮件数量. 我们感谢您的耐心等待.

我需要给DecisionPointpg电子游戏网站张支票吗?: No. 任何为您的投资账户提供资金的支票(包括转账和展期)都将被开具给嘉信理财，这样他们就可以直接存入您的账户. 你唯一会给DecisionPointpg电子游戏网站支票的时候，是基于项目的咨询业务，比如独立的财务规划.

我的账户转账需要交税吗?: 这取决于. 我们协助的大多数账户转帐和展期不涉及任何税务问题. 但是，在某些特定情况下可能会产生应税事项. 您的DecisionPoint顾问和客户体验团队将在整个过程中随时通知您，并在任何可能引发纳税义务的行为之前通知您. Also, 一如既往地, 我们欢迎您对您的独特情况的潜在税收的任何问题或关切.

开一个账户需要多长时间?: 这主要取决于你能多快地完成通过DocuSign和嘉信理财发送给你的文件. 一旦你完成了你的帐户申请, 嘉信理财通常在3个工作日内开立账户.

转帐过程需要多长时间?: 转账过程可能会有很大的不同，这取决于你转账的账户类型和当前的托管人是谁. 在某些情况下，账户可以在一天内转帐.e. 嘉信理财(Charles Schwab)已持有的账户)，而在其他情况下，他们可能需要一个多月的时间.e. 退让的年金及其他保险产品). 我们将尽我们所能加快这一进程, 不幸的是，我们受到移交方程序的限制. 在入职过程的账户转移阶段, 我们的客户体验团队将为您的转移提供一个估计的时间表.

我收到了转账账户的支票，我该怎么办?: 尽快给客户体验团队的人打电话. 虽然对于某些类型的账户来说，直接寄支票给你是很常见的, 如果支票存入您的个人银行账户或没有及时存入适当的账户，可能会产生税务影响和罚款.

塔玛拉克是谁?: Tamarac是一个第三方软件，DecisionPoint利用它来报告客户账户的性能. 它通常被称为“决策点门户”。. 开立和资助账户时, 系统将向您提供登录说明，以设置门户访问. 这将使您能够轻松地跟踪您的帐户的表现. 门户还用于将文档安全地上传到客户端, 包括季度业绩报告和公司的年度ADV.

DecisionPoint门户网站和嘉信理财门户网站有什么区别?: 虽然这两个门户都允许您查看由DecisionPoint管理的帐户, 有一些关键的区别. 嘉信理财门户更侧重于交易，可以用来查看逐项购买, 销售, 转移, etc. 嘉信理财生成的任何税务(或其他)文件也可通过其门户访问. DecisionPoint门户的主要区别在于它提供了更易于理解的性能数据. 它将显示您的帐户及其持有的累积和个人收益, 以及有用的总结信息(如.e. 总账户供款、账户业绩与净投资、资产配置).